Vpliv tehnoloških inovacij na preprečevanje pranja denarjaRikaloska Spirkoski, Stefanija (Avtor) Simoneti, Marko (Mentor) kriptosredstvaponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvipreprečevanje pranja denarjaEU-direktiveumetna inteligencarobotska avtomatizacija procesovpriložnostiizziviPojav globalizacije in tehnološki napredek sta ustvarila medsebojno povezan svetovni finančni sistem. Kriptosredstva so s svojo revolucionarno tehnologijo veriženja blokov pretresla tradicionalni finančni sistem ter tako kreirala alternativne metode za izmenjavo vrednosti in naložbe. Vendar so zaradi svoje psevdonimne in decentralizirane narave, ki omogoča izvajanje transakcij brez nadzora posrednika, postale privlačne za storilce kaznivih dejanj, ki vedno iščejo nove ustvarjalne načine za pranje denarja. Posledično je uporaba kriptosredstev za nezakonite namene pritegnila širšo regulatorno pozornost, kar je države in mednarodne organizacije, kot je na primer Projektna skupina za finančno ukrepanje, spodbudilo, da obseg svojih priporočil razširi na način, da zajamejo kriptosredstva in ponudnike storitev v zvezi s kriptosredstvi. Po njenem vzoru je Evropska unija takšne zahteve nemudoma vključila v svoj pravni okvir za preprečevanje pranja denarja. Disertacija vsebuje pregled značilnosti kriptosredstev in postopka pranja denarja z njihovo uporabo. Primarni cilj magistrske naloge je prikazati, kako lahko izbrane nove tehnologije, in sicer umetna inteligenca in robotska avtomatizacija procesov, pomagajo ponudnikom kripto storitev zagotoviti skladnost z zahtevami za preprečevanje pranja denarja, ter z njimi povezanimi izzivi. Poleg tega obravnava obstoječe pomanjkljivosti v pravnem okviru Evropske unije za preprečevanje pranja denarja in zajema trenutna prizadevanja za njihovo odpravo.20242024-07-13 09:00:07Magistrsko delo/naloga159599sl